JP Morgan se asocia con Cleareye.ai para digitalizar la solución de financiamiento comercial

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JP Morgan se asocia con Cleareye.ai para digitalizar la solución de financiamiento comercial

JP Morgan ha anunciado su asociación con Cleareye.ai para llevar ClearTrade, una solución de digitalización de financiación comercial, a los bancos. La plataforma se integrará en el sistema de procesamiento comercial de JP Morgan que se ha implementado en la región APAC y se lanzará a nivel mundial en los próximos meses.

El director global de comercio de JP Morgan, Stuart Roberts, y la directora ejecutiva de Cleareye.ai, Mariya George, analizan cómo ClearTrade tiene como objetivo hacer que las operaciones comerciales y el cumplimiento sean más fáciles y eficientes para los bancos.

La digitalización ha sido una discusión importante en la financiación del comercio durante años, Roberts explica que el camino de JP Morgan hacia la solución implicó desafiar a múltiples proveedores de tecnología y pasar largas horas desarrollando un algoritmo basado en reglas.

“Si piensa en las reglas algorítmicas y comienza con las quinientas reglas que necesitamos para asegurarnos de capturarlas, entonces debemos expandirlas a un conjunto completo de documentos y posibles variables a su alrededor. Estás viendo millones de resultados potenciales. La máquina necesita pasar rápidamente por eso para poder llegar a la conclusión correcta”, detalla Roberts. “Esa tecnología, a pesar de que varios participantes han hablado de ella a lo largo del tiempo, no hemos visto una propuesta material, hasta Cleareye.ai”.

George explicó cómo funciona ClearTrade como un producto de automatización de cumplimiento y operaciones de financiamiento comercial: “Hay documentos en papel que se mueven entre bancos, transportistas y exportadores. En lo que tratamos de centrarnos es en la capacidad de automatizar la ingesta de estos documentos en papel y la comprensión de los documentos de la industria.

“Hay reglas y regulaciones que el comercio debe cumplir para verificar todas esas regulaciones, comprender si hay posibles señales de alerta, entidades sancionadas, cualquier problema relacionado con el cumplimiento. ClearTrade puede resaltar todo eso y generar un informe para que sea más fácil para una persona de operaciones comerciales hacer su trabajo”.

ClearTrade brinda una solución a la brecha en las operaciones comerciales, las personas que administran manualmente cientos de páginas de documentos en los que los recién llegados a la industria no quieren participar. George explica que los bancos se están viendo obligados a la automatización debido a esta brecha en la industria. Lo que es más importante, agrega, es que la financiación del comercio debe adoptarse a la misma velocidad que se imponen las demandas regulatorias y las sanciones, y es imperativo que el sector se adapte a eso.

Roberts agrega que los bancos pueden tener dificultades para cumplir con las regulaciones entrantes sin una nueva tecnología que satisfaga sus necesidades. En el clima geopolítico actual, constantemente se imponen nuevas sanciones, los costos aumentan y las personas en las oficinas comerciales necesitan ayuda para mantenerse al día. George y Roberts creen que ClearTrade ofrece una solución a esos procesos.

George amplía las soluciones proporcionadas por la plataforma: “La gente revisa manualmente los activos en muchos de los bancos hoy en día. Es muy centrado en el ser humano; la gente puede cometer errores. Cuando un sistema lo está haciendo, todo es auditable, todo es rastreable, cada transacción es monitoreada. Tenemos un registro de auditoría completo y un historial de todo lo que ha sucedido, por lo que es aún más sólido de lo que hubiera sido si lo hubiera hecho un ser humano. Esto también ayuda desde el punto de vista de un regulador”.

JP Morgan recibe casi 4 millones de documentos individuales en sus oficinas que, si bien están digitalizados, aún requieren la participación humana; ClearTrade brinda la capacidad de reducir las tres horas que tardan los humanos en revisar esos documentos a alrededor de diez minutos. Roberts explica que este proceso abre un conjunto completo de características nuevas, como la identificación de tendencias en fraude, lavado de dinero basado en el comercio, examen de flujo de trabajo y creación colectiva de un módulo de cumplimiento.

Roberts cree que la solución mejorará la eficacia de los servicios comerciales que permitirán que más bancos permanezcan en el sector por más tiempo del que hubieran podido sin ClearTrade. Continúa: “Con esta asociación, marco comercial, implementación y luego una implementación en todos nuestros sitios globales, ClearTrade mejorará enormemente la eficiencia dentro de JP Morgan. Pero lo que es más importante, creo que tiene el potencial de convertirse en un punto de referencia de la industria”.

Hablando sobre la evolución futura de los servicios comerciales en el proceso de examen de documentos y manejo de cartas de crédito y cobros, Roberts detalla: “Creo que el aspecto tecnológico de los servicios comerciales pasará por la realización de la plataforma en torno a uno o dos estándares de toda la industria. Eso creará economías de escala y permitirá que los bancos se unan sobre la base de OpEx en lugar de CapEx”.

“Nuestra intención con este primer paso con Mariya y ClearTrade es construir esa plataforma industrial. La primera y más difícil pieza es el motor de examen de documentos eficiente y basado en reglas y el módulo de cumplimiento. A partir de ahí, el desafío es cómo tomamos la plataforma comercial de JP Morgan y la hacemos nativa de la nube y capaz de usarse como una plataforma de toda la industria a través de ClearTrade”.

Roberts expresa que el aspecto más difícil de perfeccionar ClearTrade fue lograr una plataforma de procesamiento directa, automatizada, de alto nivel y robusta con un flujo de trabajo correcto y resultados positivos. Afirma que la tecnología de Cleareye.ai se destacó en la capacidad de su máquina para aprender de los errores anteriores y mejorar para lograr índices de eficiencia más altos.

Roberts concluye: “ClearTrade debería ser la primera solución en la que se vea una solución absolutamente perfecta de extremo a extremo, desde OCR hasta el examen de documentos, verificación de cumplimiento, verificación de embarcaciones, políticas de uso militar y, en última instancia, un estado del arte”. plataforma comercial para todos nuestros clientes.”

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